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诉讼风险走高,上市公司争购董责险

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来源:本文数据来自网络

3月30日晚间,深圳莱宝高科技股份有限公司(证券代码:002106)发布2021年年报后,莱宝高科独立董事蒋大兴的异议声明引起轩然大波。蒋大兴表示对年报提出异议,称无法保证年报中的营业收入、应收账款、存货盘点、利润等财务数据真实、准确、完整。并称自己已申请辞去独董职务。

而去年11月,康美药业一审判处5位时任独立董事承担过亿连带赔偿责任,引发业界、学界对独董制度的大讨论。作为一项“舶来品”, 董事及高级职员责任险(D&O,以下简称“董责险”)于2002年进入中国市场,随着瑞幸咖啡和康美药业事件的发酵,董责险开始备受关注,近两年来,上市公司投保积极性逐年提升。

2021年共有249家上市公司发布了购买董责险公告,合计保费预算达到9528万元,而到了2022年一季度,董责险的购买公司就达到了87,同比增加37家,保费预算达到3714.80万元,同比增长109.89%!


董责险究竟能赔什么


通俗地讲,企业高管履职时因不当行为造成损失,股东或其他相关方来索赔,政府监管机构会调查高管行为是过失还是违法,涉及诉讼的还要交由法院或仲裁机构来裁决,这个过程涉及律师费和诉讼费,保险公司会赔偿或垫付。后期调查及裁判结果出来,判定被保险人应赔付的款项,保险公司将在承保范围内进行赔付。

其中的“不当行为”是指疏忽、错误、违反忠实与勤勉义务、违反披露义务的行为(不包括故意行为)。此外,除了相关的法律诉讼费用和民事赔偿责任外,董责险的保险责任可能还会包括对有关董事作出补偿。


董责险被保险人是谁


1.公司:包括投保人及保险期间内成为子公司的任何实体。

2.自然人:

  • 现任、前任及继任董事、高级管理人员、监事及独立董事;

  • 董( 监) 事及高管的配偶、继承人或法定代理人;(因董事及高管不当行为而向此等人士提出的连带索赔)

  • 可扩展承保公司的外部董事

赔偿限额与保费水平


从保额来看,国外上市企业保额平均在1000万美元至5000万美元,而我国沪深A股企业、港股上市企业、未上市大型企业的保额通常在5000万元至2亿元。

A股董责险简单平均费率近年一直处于上升趋势,目前市场平均费率为千分之七左右,未来董责险费率会继续走高,这与A股上市公司面临的诉讼风险敞口不断上升有着密切关系。

随着法律意识到不断强化,公司董事与公司高级管理人员面临的个人责任风险亦与日俱增,其个人资产面临的风险也越来越大。当越来越多的利益诉求通过诉讼来解决,董责险已经成为解除董事与高管后顾之忧的必要保障。


附:2022年一季度董责险购买预算清单


序号

投保人名称

赔偿限额
(万元)

保费预算
(万元)

公告时间

1

四川九洲电器股份有限公司

5000

35

1 4

2

中铁高跌电气装备股份有限公司

10000

60

1 4

3

广东利元亨智能装备股份有限公司

5000

40

1 4

4

深圳市捷顺科技实业股份有限公司

5000

20

1 8

5

厦门市美亚柏科信息股份有限公司

/

1 10

6

北京同仁堂股份有限公司

10000

50

1 11

7

新疆冠农果茸股份有限公司

5000

30

1 11

8

上海信联信息发展股份有限公司

10000

50

1 11

9

福建广生堂药业股份有限公司

5000

50

1 17

10

广东顺纳电气股份有限公司

3300

50

1 17

11

杭州安旭生物科技股份有限公司

8000

60

1 18

12

亿晶光电科技股份有限公司

5000

24

1 18

13

闻泰科技股份有限公司

10000

50

1 19

14

广州华立科技股份有限公司

5000

40

1 19

15

杭州制氧机集团股份有限公司

3500

20

1 21

16

新奥天然气股份有限公司

8000

31.5

1 25

17

南华生物医药股份有限公司

2000

25

1 26

18

佛山市国星光电股份有限公司

10000

100

1 26

19

湖南电广传媒股份有限公司

10000

50

1 26

20

上海新黄浦实业集团股份有限公司

10000

50

1 26

21

中通国脉通信股份有限公司

/

/

1 27

22

立昂技术股份有限公司

/

/

1 26

23

永安期货股份有限公司

10000

60

1 27

24

宁波水表(集团)股份有限公司

5000

30

1 29

25

沃顿科技股份有限公司

5000

50

2 8

26

九号有限公司.今日保条

4000

16

2 10

27

厦门华侨电子股份有限公司

/

/

2 9

28

北京海天瑞声科技股份有限公司

5000

40

2 10

29

光智科技股份有限公司

3000

49

2 15

30

江苏精研科技股份有限公司

2000

15

2 17

31

格林美股份有限公司

10000

50

2 16

32

上海航天汽车机电股份有限公司

10000

70

2 19

33

新疆浩源天然气股份有限公司

/

40

2 18

34

广东创世纪智能装备集团股份有限公司

5000

25

2 19

35

当代东方投资股份有限公司

/

2 21

36

英科医疗科技股份有限公司

8000

40

2 23

37

上海晶丰明源半导体股份有限公司

5000

38

2 24

38

粤开证券股份有限公司

5000

55

2 24

39

浙江盛泰服装集团股份有限公司

5000

30

2 26

40

东华工程科技股份有限公司

5000

20

2 25

41

山东奥福环保科技股份有限公司

10000

70

2 26

42

红宝丽集团股份有限公司

5000

35

2 28

43

上海韦尔半导体股份有限公司

10000

75

3 2

44

广东新宝电器股份有限公司

5000

50

3 2

45

佳都科技集团股份有限公司

5000

30

3 4

46

黑龙江北大荒农业股份有限公司

5000

40

3 8

47

浙江世纪华通集团股份有限公司

10000

100

3 7

48

明冠新材料股份有限公司

2500

15

3 11

49

江苏硕世生物科技股份有限公司

10000

62

3 12

50

中节能环保装备股份有限公司

10000

40

3 11

51

深圳市纺织(集团)股份有限公司

5000

40

3 17

52

舍得酒业股份有限公司

10000

70

3 18

53

云南沃森生物技术股份有限公司

20000

160

3 19

54

江苏秀强玻璃工艺股份有限公司

3000

40

3 19

55

岳阳兴长石化股份有限公司

5000

40

3 22

56

无锡威唐工业技术股份有限公司

5000

30

3 21

57

合富(中国)医疗科技股份有限公司

10000

80

3 22

58

广州天赐高新材料股份有限公司

10000

50

3 22

59

浙江三花智能控制股份有限公司

10000

40

325

60

安泰科技股份苟限公司

5000

20

3 26

61

重庆秦安机电股份有限公司

5000

50

3 26

62

华宝香精股份有限公司

5000

50

3 26

63

新疆众和股份有限公司

10000

50

3 29

64

上海元祖梦果子股份有限公司

1000

12

3 29

65

广东豪美新材股份有限公司

10000

100

3 29

66

安徽安利材料科技股份有限公司

3000

25

3 29

67

环旭电子股份有限公司

3000万美元

108

3 29

68

英飞特电子(杭州)股份有限公司

5000

35

3 30

69

振德医疗用品股份有限公司

10000

50

3 30

70

四川天味食品集团股份有限公司

5000

50

3 31

71

四川川润股份有限公司

5000

50

3 30

72

河南四方达超硬材料股份有限公司

5000

50

3 30

73

四川东材科技集团股份有限公司

3000

15

3 31

74

安徽华塑股份有限公司

2000

20

3 31

75

汉商集团股份有限公司

5000

30

3 31

76

广州达安基因股份有限公司

10000

60

3 30

77

山东墨龙石油机械股份有限公司

5000

50

3 30

78

上海同济科技实业股份有限公司

10000

100

3 31

合计预算

2175



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